2026年5月19日上午，惠州市民郭女士急匆匆地来到中国工商银行惠州惠阳富丽达支行（以下简称“富丽达支行”）哪些券商可以配资，要求立即解除账户异常状态并提取5000元现金，声称该笔资金为其在某理财平台赚取的“投资收益”。令她始料未及的是，这一急切举动竟揭开了深陷骗局的真相。
所幸该行工作人员敏锐警觉、及时劝阻，成功帮助郭女士止损，避免了6万元血汗钱付诸东流。
细致询问 发现异常
当天上午，郭女士在网点办理业务时神情焦急，一再催促工作人员加快办理速度。其异常的情绪和迫切的取现需求，引起了当班主管的注意。
凭借多年的从业经验和敏锐的风险嗅觉，当班主管判断这并非一笔普通业务。他没有机械地按流程办理，而是将郭女士引导至理财室进行面对面沟通。正是这一番耐心的询问，让真相逐渐浮出水面。
深入核查 识破骗局
经了解，郭女士此前经朋友推荐，在手机上下载了一款理财APP。该平台界面光鲜，充斥着“高额理财收益”“稳赚不赔”的诱人宣传，并展示了大量“成功案例”。在熟人背书和高回报的诱惑下，郭女士未加核实便向平台转账6万元进行“投资”。
当班主管立即展开核查，通过比对官网域名及软件细节，发现郭女士下载的APP实为一款仿冒正规平台的钓鱼软件。虽然界面模仿得惟妙惟肖，但在关键细节上与正版平台存在显著差异。
耐心劝导 唤醒客户
结合日常反诈培训知识，当班主管迅速做出判断：这是一起典型的“虚假投资理财诈骗”。诈骗分子往往先以小额返利获取受害者信任，诱导其不断加大投入，最终卷款消失。郭女士急于提取的5000元“收益”，实则是骗子精心设置的诱饵；而她前期投入的6万元本金，早已处于无法提现的高风险状态。
“您这5000元不是收益，是骗子用来钓您继续上钩的诱饵啊！”主管耐心地向郭女士剖析骗局套路，逐条指出平台的可疑之处。此时，郭女士才恍然大悟——她正是因为发现平台无法提现才焦急来该行取现，未曾想早已落入圈套。
快速处置 成功止损
确认情况后，该行工作人员立即启动应急预案。一方面，对郭女士名下相关银行卡采取紧急挂失等保护性措施，阻断账户交易渠道，防止资金被进一步转移；另一方面，协助郭女士修改各类账户密码，并陪同其前往附近派出所报案。在该行工作人员的努力下，郭女士停止了与诈骗平台的一切交易，成功守住了自己的“钱袋子”。
【金融知识普及与风险提示】
近期，虚假投资理财类诈骗案件持续高发。不法分子通过仿冒正规金融平台、伪造成功案例、利用“熟人推荐”背书等手段，精准围猎投资者。惠州工行提醒广大市民：
一、警惕“高收益”陷阱。凡是宣称“稳赚不赔”“高额回报”的网络理财平台，都要绷紧神经。投资前务必通过官方渠道核实平台资质，切勿被表面的“成功案例”蒙蔽双眼。
二、慎点不明链接、慎下不明APP。不要轻信所谓“朋友推荐”“内部渠道”，更不要随意扫描陌生人发来的二维码或下载来源不明的应用软件。
三、发现异常及时止损。一旦发现资金无法提现或平台出现异常情况，应立即停止一切操作，保留聊天记录、转账凭证等证据并第一时间报警。切勿因急于挽回损失而继续转账，谨防“越陷越深”。
四、配合银行尽职调查。如您到银行办理业务时，遇到工作人员询问资金来源、用途等，请予以理解和配合——这既是金融机构的风险防控职责，也是守护您“钱袋子”的重要防线。
文：李汉忠
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